Datenschutzerklärung

Verantwortliche Stelle und Geltungsbereich

Andrade Finance GmbH, Birmensdorferstrasse 55, 8004 Zürich, Schweiz. Datenschutzanfragen richten Sie an info@andradefinance.ch oder telefonisch an +41 76 814 00 45.

Diese Erklärung betrifft die Website, Ihre Kontaktaufnahme und unsere Dienstleistungen in den Bereichen Finanzplanung, Vorsorge, Versicherungen, Steuern und Treuhand. Es gilt das Schweizer Datenschutzgesetz; soweit anwendbar, berücksichtigen wir zusätzlich die EU-Datenschutz-Grundverordnung.

Welche Daten wir wofür bearbeiten

Bei einer Anfrage erhalten wir die Angaben, die Sie uns mitteilen, etwa Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Thema und Nachricht. Wir verwenden sie, um Ihre Anfrage zu beantworten, einen möglichen Auftrag zu besprechen und mit Ihnen zu kommunizieren.

Für ein Mandat können je nach Leistung Identifikations- und Kontaktdaten, Steuer-, Einkommens-, Vermögens-, Vorsorge- und Versicherungsangaben erforderlich sein. Unterlagen können auch von Versicherern, Vorsorgeeinrichtungen oder Behörden stammen, soweit dies für den Auftrag vorgesehen ist. Gesundheitsdaten können bei bestimmten Versicherungen besonders schützenswert sein; wir bearbeiten sie nur im erforderlichen Umfang und holen die nötige ausdrückliche Einwilligung ein.

Weitere Zwecke sind die Erfüllung rechtlicher Pflichten und die Sicherheit unserer Systeme. Newsletter sind mit separater freiwilliger Anmeldung verfügbar. Marketingtracking ist auf dieser Website nicht aktiv. Die Website trifft keine ausschliesslich automatisierten Entscheidungen mit rechtlicher Wirkung.

Besuch der Website und Rechner

Die aktuelle Website wird über OpenAI Sites bereitgestellt und ist öffentlich zugänglich. Beim Aufruf können die Plattform und ihre technischen Dienstleister Verbindungsdaten wie IP-Adresse, Zeitpunkt, angefragte Seite und Browserangaben bearbeiten, um die Seite auszuliefern, den Zugang zu prüfen und Missbrauch abzuwehren. Eine konkrete Aufbewahrungsfrist für Hosting-Protokolle ist uns für diese Website nicht bestätigt; wir nennen deshalb keine pauschale Frist.

Die Finanzrechner arbeiten im Browser. Eingaben werden nur dann an uns übermittelt, wenn Sie sie in eine Kontaktanfrage übernehmen und diese absenden. Für Wissens-PDFs erheben wir die im Anforderungsformular genannten Kontaktangaben; das PDF wird ausschliesslich an die angegebene E-Mail-Adresse gesendet.

Kontakt, E-Mail und Terminwünsche

Kontaktanfragen können direkt über das Formular versendet werden. Für den Versand nutzen wir Brevo, für die Bearbeitung unserer E-Mail-Kommunikation Microsoft 365. Für Online-Termine nutzen wir Microsoft Bookings. Nach Ihrem Klick auf die Terminbuchung geben Sie Ihre Buchungsangaben direkt bei Microsoft ein. Wir verwenden diese Angaben zur Planung und Durchführung Ihres Gesprächs. Über diese Website ist kein Dokumenten-Upload eingerichtet.

Bitte senden Sie über eine erste Anfrage keine Ausweiskopien, Steuererklärungen, Policen oder anderen vertraulichen Unterlagen. Einen geeigneten Übermittlungsweg vereinbaren wir bei Bedarf individuell.

Empfänger und Bearbeitung im Ausland

Für Websitebetrieb und Zugangskontrolle nutzen wir die aktuelle Hostingplattform. Für E-Mail, Dokumente und Online-Terminbuchungen verwenden wir Microsoft 365 einschliesslich Microsoft Bookings; für Projekt- und Kundendokumentation kann Notion eingesetzt werden. Im Rahmen eines Mandats können Daten an Versicherer, Vorsorgeeinrichtungen, Ausgleichskassen, Steuerbehörden und weitere für den Auftrag notwendige Stellen gelangen. Zugriff innerhalb unseres Unternehmens ist auf die zuständigen Personen beschränkt.

Bei diesen Diensten und bei den unten genannten externen Angeboten ist eine Bearbeitung ausserhalb der Schweiz möglich, insbesondere im Europäischen Wirtschaftsraum oder in den USA. Das konkrete Land und die geltenden Garantien hängen vom jeweiligen Dienst und Vertrag ab. Für eine Bekanntgabe in Staaten ohne angemessenen Datenschutz verlangt das Schweizer Recht geeignete Garantien oder eine gesetzliche Ausnahme. Zu einem konkreten Empfänger und den dafür geltenden Vorkehrungen geben wir Ihnen auf Anfrage Auskunft.

Externe Karten, Links und WhatsApp

Auf der Kontaktseite ist eine interaktive Google-Karte eingebettet. Sie wird beim Aufruf der Kontaktseite geladen; Google kann dabei technische Daten wie Ihre IP-Adresse und die aufgerufene Seite erhalten und gegebenenfalls Cookies setzen. Links zu Google-Bewertungen oder anderen externen Seiten werden erst beim Anklicken geöffnet; ab dann gelten auch die Datenschutzhinweise der jeweiligen Anbieter.

Wenn Sie den WhatsApp-Link wählen oder uns dort schreiben, bearbeitet Meta/WhatsApp insbesondere Telefonnummern und Kommunikationsmetadaten nach eigenen Regeln; eine Bearbeitung in Irland und den USA ist möglich. Nutzen Sie WhatsApp bitte nur für organisatorische Fragen und senden Sie dort keine sensiblen Finanz-, Steuer-, Ausweis- oder Gesundheitsunterlagen.

Lokale Speicherung und Cookies

Unser Website-Code setzt derzeit keine Analyse- oder Marketing-Cookies. Die Sprachwahl und das Schliessen des Cookie-Hinweises werden im lokalen Speicher Ihres Browsers abgelegt, bis Sie diese Daten löschen. Für den Zugang zur öffentlich zugänglichen Website kann die Plattform technisch erforderliche Anmelde- oder Sicherheitsdaten verwenden. Sie können lokale Daten und Cookies in Ihrem Browser löschen.

Microsoft Bookings wird erst nach Ihrem Klick auf die Terminbuchung aufgerufen. Ab dann kann Microsoft Cookies oder ähnliche Technologien nach seinen Datenschutzhinweisen verwenden. Bevor wir Analyse- oder Marketingdienste aktivieren, ergänzen wir diese Erklärung und die Einstellungen entsprechend. Der Cookie-Hinweis ist keine Einwilligung in Dienste, die noch nicht eingesetzt werden.

Aufbewahrung und Ihre Rechte

Wir bewahren Personendaten nur so lange auf, wie sie für den jeweiligen Zweck oder zur Erfüllung einer Pflicht benötigt werden. Für bestimmte Geschäfts- und Steuerunterlagen gilt eine gesetzliche Aufbewahrung von in der Regel zehn Jahren. Für Anfragen und Mandatsunterlagen richtet sich die Dauer nach Zweck und gesetzlichen Pflichten; technische Protokolle werden nach den Vorgaben der Hostingplattform aufbewahrt.

Sie können Auskunft über Ihre Daten verlangen und unter den gesetzlichen Voraussetzungen deren Berichtigung oder Löschung beantragen. Eine erteilte Einwilligung können Sie für die Zukunft widerrufen. Weitere Rechte, etwa auf Datenherausgabe, können im Einzelfall bestehen. Schreiben Sie an info@andradefinance.ch. Sie können sich auch an den Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) wenden.