Ihre Ausgangslage verstehen
Sie sehen, wo Sie finanziell stehen, welche Vorsorgelücken zu prüfen sind und welche Ziele Vorrang haben.
Persönliche Finanzplanung
Ein Plan, der Ihre Zukunft zusammenbringt.
Das eigene Zuhause, mehr Zeit für die Familie oder ein guter Übergang in die Pension: Ihre Ziele verdienen einen Plan. Wir verbinden Vorsorge, Steuern, Absicherung und Vermögen zu Entscheidungen, die zu Ihrem Leben passen.
Ein Ansprechpartner. Alle finanziellen Entscheidungen. Strategisch. Persönlich. Langfristig.
Kostenloses Erstgespräch
Wir besprechen Ihre Ausgangslage, Ihre Ziele und die wichtigsten Fragen. Sie erfahren, welche Begleitung für Sie sinnvoll ist – unverbindlich und ohne Honorar für dieses erste Gespräch.
Warum ein gemeinsamer Plan?
Damit eine gute Entscheidung zur nächsten passt.
Ein Pensionskasseneinkauf kann Steuern senken, bindet aber Geld. Ein Eigenheim verändert Ihre Liquidität. Eine Pensionierung betrifft Einkommen, Absicherung und Familie zugleich. Wir zeigen diese Zusammenhänge und machen aus einzelnen Fragen eine nachvollziehbare Reihenfolge.
Optionen miteinander vergleichen
Wir betrachten die Folgen von Renten- oder Kapitalbezug, Steuern und Absicherung im Zusammenhang.
Die nächsten Schritte kennen
Ihr Plan hält konkrete Massnahmen fest. Im vereinbarten Paket begleiten wir die Umsetzung und spätere Überprüfung.
Ihr passender Umfang
Von der Standortbestimmung zur laufenden Begleitung.
Drei Wege zu mehr finanzieller Klarheit. Wir stimmen die Leistungen auf Ihre Ziele, Ihre Lebenssituation und die Komplexität Ihrer Fragen ab. Sie erhalten vor Beginn ein persönliches Angebot.
Klarheit
Für eine fundierte Standortbestimmung und klare Prioritäten.
Individuell auf Ihre Ziele zugeschnitten
Im Paket enthalten
- 90 Minuten Gespräch und Analyse Ihrer Vorsorgelücken: AHV, Pensionskasse, Säule 3a, Todesfall und Invalidität
- Steuer-Quickcheck für Ihren Wohnkanton
- Aktionsplan auf einer Seite mit den drei wichtigsten Hebeln
Umfang und Honorar vereinbaren wir nach Ihrer Ausgangslage transparent vor Beginn.
Klarheit besprechenStruktur
Für einen vollständigen Finanzplan und die gemeinsame Umsetzung.
Individuell auf Ihre Ziele zugeschnitten
Im Paket enthalten
- Alles aus Paket Klarheit
- Vollständiger Finanzplan mit Szenarien: Rente, Kapital oder gemischter Bezug
- Mehrjährige Einkaufsstrategie in die Pensionskasse zur Nutzung der Steuerprogression und Planung eines gestaffelten Kapitalbezugs
- Absicherungskonzept sowie Nachlass- und Güterrechtscheck
- Umsetzung inklusive: Anträge, Kontakte und Koordination mit Treuhänder und Notar
- Zwei Review-Termine innert 12 Monaten
Plan, Umsetzung und Überprüfung greifen ineinander.
Struktur besprechenFreiheit
Für komplexe Entscheidungen und eine kontinuierliche Begleitung.
Individuell auf Ihre Ziele zugeschnitten
Im Paket enthalten
- Alles aus Paket Struktur
- Quartalsweise Reviews und direkter Draht: Antwort innert 24 Stunden an Werktagen
- Unternehmerthemen: Lohn versus Dividende, Holding, Nachfolge sowie Wegzug und Zuzug
- Hypothek, Anlagestruktur und Versicherungen im finanziellen Gesamtbild
- Jährlicher Steueroptimierungstermin vor Jahresende
Für Menschen, deren private und unternehmerische Entscheidungen zusammenhängen.
Freiheit besprechenIn allen drei Paketen enthalten
Drei zusätzliche Hilfen für Ihren nächsten Schritt.
Diese Hilfen ergänzen Ihre persönliche Planung. Welche Leistungen Sie brauchen, legen wir gemeinsam im Angebot fest.
Pensionierungs-Checkliste
Ihre Fristen für die Pensionskasse, den AHV-Vorbezug und den Kapitalbezug übersichtlich festhalten.
Checkliste per E-Mail erhaltenFamiliensitzung
Eine Stunde mit Partner oder Erben, um Ihren Plan zu erklären und gemeinsame Fragen zu klären.
Jahresend-Steueralarm
Eine Erinnerung im Oktober mit konkreten Zahlen zu Säule 3a und Pensionskasseneinkauf.
Unsere Methode
Fünf Schritte. Ein verständlicher Weg.
- 01
Verstehen
Wir hören zu und erfassen Ihre Ziele, Ihre Lebenssituation und die anstehenden Entscheidungen.
- 02
Analysieren
Wir prüfen Unterlagen, Vorsorgelücken und die Zusammenhänge zwischen Steuern, Liquidität und Absicherung.
- 03
Planen
Wir vergleichen passende Szenarien und halten die vereinbarte Strategie mit konkreten Prioritäten fest.
- 04
Umsetzen
Im Paket Struktur oder Freiheit begleiten wir Anträge, Kontakte und die vereinbarte Koordination.
- 05
Begleiten
Wir überprüfen den Plan in den enthaltenen Review-Terminen und berücksichtigen Veränderungen in Ihrem Leben.
Was Sie vor dem ersten Gespräch wissen möchten.
Welches Paket passt zu mir?
Klarheit eignet sich für eine Standortbestimmung und die drei nächsten Prioritäten. Struktur ergänzt einen vollständigen Finanzplan und dessen Umsetzung. Freiheit ist für laufende Begleitung und komplexe private oder unternehmerische Themen gedacht. Im unverbindlichen Erstkontakt klären wir den passenden Umfang.
Sind die Boni in jedem Paket enthalten?
Ja. Die Pensionierungs-Checkliste, die einstündige Familiensitzung und der Jahresend-Steueralarm sind in allen drei Paketen enthalten. Den passenden Umfang halten wir in Ihrem persönlichen Angebot fest.
Übernehmen Sie auch die Vermögensverwaltung?
Nein. Wir erbringen keine Vermögensverwaltung. Die Finanzplanung verbindet Ihre Ziele, Vorsorge, Steuern, Absicherung, Liquidität, Eigenheim und Anlagestruktur. Anlageentscheide und die Verwaltung Ihrer Anlagen bleiben bei Ihnen oder dem dafür beauftragten Anbieter.
Welche Unterlagen brauche ich?
Zum Einstieg helfen aktuelle Steuerunterlagen, Pensionskassenausweise, Informationen zu Säule 3a, Versicherungen sowie Einnahmen und Ausgaben. Sie müssen noch nicht alles gesammelt haben: Wir klären gemeinsam, was für Ihre Fragen wichtig ist.
Ihr nächster Schritt
Kostenloses ErstgesprächWissen, wo Sie stehen. Entscheiden, wie es weitergeht.
Beschreiben Sie uns die Entscheidung, die Sie gerade beschäftigt. Wir klären den passenden Einstieg unverbindlich mit Ihnen.